Оператор Online
19.03.2024 12:32:37
Telegram канал
Оператор Online
19.03.2024 12:32:37

Правила обмена и политика AML/KYC сервиса

Перед тем как воспользоваться услугами сервиса X-OBMEN, Пользователь обязан ознакомиться в полном объеме с Правилами и условиями предоставления услуг сервисом X-OBMEN.

Использование услуг сервиса X-OBMEN возможно только в случае, если Пользователь принимает все условия соглашения.

 

Правила и условия предоставления услуг сервисом X-OBMEN

1.1. X-OBMEN ("Сервис") – это сервис обмена электронных валют, оказывающий услуги Пользователям с помощью специального программного интерфейса, расположенный в сети Интернет по адресу X-OBMEN.

1.2. Пользователь - это любое физическое лицо, согласившееся со всеми условиями, предложенными Сервисом, и присоединившееся к данному соглашению.

1.3. Электронные единицы (титульные знаки) - учетные единицы соответствующих систем электронных расчетов, обозначающие определенный объем прав требования или иных прав, вытекающих из договора систем электронных расчетов со своими пользователями.

1.4. Система электронных расчетов (платежная система) - программный продукт, созданный третьей стороной, представляющий собой механизм реализации учета денежных (электронные деньги) и/или иных обязательств. Основными платежными системами в рамках настоящего соглашения являются: Perfect Money, Payeer, Bitcoin, Qiwi, Яндекс. Точный список Платежных систем указан на интернет-сайте Сервиса.

1.5. Платеж - перевод электронных единиц от плательщика к получателю.

1.6. Заявка - информация, поданная Пользователем с использованием средств Сервиса в электронном виде, свидетельствующая о его намерениях воспользоваться услугами Сервиса на условиях, предложенных Сервисом и указанных в параметрах заявки.

1.7. Пользователь и X-OBMEN - совместно именуются Стороны.

1.8. Обмен валюты – обмен электронной валюты одной платежной системы на электронную валюту другой платежной системы.

1.9. Курс - стоимостное соотношение двух электронных валют при их обмене.

1.10. Резервы электронных валют – суммы имеющихся в наличии у Сервиса Электронных валют или денежных средств для совершения услуг. Суммы резервов указаны на Интернет-сайте Сервиса на главной странице.

1.11. Интернет-сайт Сервиса – X-OBMEN.
2.1. Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом по поводу услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.

2.2. Данное соглашение не отменяет действующего законодательства стран регистрации и местонахождения Сервиса и Пользователя, а также договорных отношений между Пользователем и Системой (системами) электронных расчетов.

2.3. Данное соглашение считается принятым на условиях публичной оферты, акцептуемой Пользователем в ходе подачи им Заявки, являющейся неотъемлемой частью настоящего соглашения.

2.3.1. Публичной офертой признается отображаемая Сервисом информация о параметрах и условиях Заявки.

2.3.2. Акцептом публичной оферты признается совершение Пользователем действий по завершению формирования Заявки, подтверждающих его намерение совершить сделку с Сервисом на условиях, предложенных Сервисом непосредственно перед завершением формирования Заявки. В случае регистрации на Интернет-сайте Сервиса настоящее соглашение вступает в действие в момент проставления галочки перед словами «Я согласен с условиями оферты» и нажатия кнопки «Зарегистрироваться».

2.3.3. Дата и время акцепта, а также параметры условий Заявки фиксируются Сервисом автоматически в момент завершения формирования Заявки.

2.4. Данное соглашение вступает в действие с момента завершения формирования Заявки Пользователем.

2.5. Данное соглашение прекращает свое действие с момента поступления на реквизиты, предоставленные Пользователем, Электронных единиц в сумме, предусмотренной параметрами Заявки Пользователя, либо с момента аннулирования заявки.

2.6. Стороны признают настоящее соглашение в электронной форме равнозначным по юридической силе договору, заключенному в письменной форме.

2.7. Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке вносить изменения в данное соглашение без соответствующего уведомления об этом Пользователя, но с обязательной публикацией актуальной версии соглашения на данной странице.
3.1. Предметом настоящего Соглашения являются услуги обмена, покупки и продажи титульных знаков электронных платежных систем, осуществляемые по заказу Пользователя, а также другие услуги, описанные на веб-сайте Сервиса.

3.2. Размер вознаграждения Сервиса X-OBMEN за указанные действия отражается в Заявке и подтверждается Пользователем на одной из страниц пользовательского интерфейса.

3.3. Стоимость услуг Сервиса X-OBMEN устанавливается руководством Сервиса и публикуется на Интернет-сайте Сервиса.

3.4. Сервис X-OBMEN вправе самостоятельно изменять курсы обмена Электронных валют и взимаемых комиссионных в любое время в одностороннем порядке, о чем уведомляет Пользователей Сервиса предварительным размещением информации об этих изменениях на Интернет-сайте Сервиса.

3.5. В Заявке, создаваемой Пользователем на Интернет-сайте Сервиса, указывается Курс, способ Обмена, а также общая сумма перечисляемых денежных средств или электронной валюты.

3.6. Сервис X-OBMEN взимает стоимость своего вознаграждения в момент проведения соответствующей Операции.
4.1. Заказ услуг Сервисом X-OBMEN осуществляется Пользователем путем направления Заявки через Интернет-сайт Сервиса.

4.2. Управление процессом обмена или получение информации о ходе выполнения услуги Пользователем производятся при помощи соответствующего пользовательского интерфейса, расположенного на Интернет-сайте Сервиса.

4.3. Обработка Заявок Пользователя осуществляется Сервисом в строгом соответствии с политикой приватности (пункт 5 настоящего соглашения), а также политикой по противодействию отмыванию денег и предотвращению операций, носящих незаконный характер (пункт 6 настоящего соглашения).

4.4. Учет операций с электронными единицами производится Сервисом согласно регламенту, правилам и формату соответствующих Систем электронных расчетов.

4.5. Любая завершенная операция, проведенная Сервисом по Заявке Пользователя, считается неотменяемой, т.е. не может быть отменена Пользователем после ее завершения — получения Пользователем причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки.

4.6. В случае непоступления от Пользователя электронных единиц в течение одного часа с момента акцепта Пользователя на реквизиты, предоставленные Сервисом, соглашение на условиях, указанных в Заявке, считается расторгнутым Сервисом в одностороннем порядке как невступившее в действие, без уведомления об этом Пользователя.

4.7. В случае расторжения соглашения Электронные единицы, поступившие после указанного выше срока, подлежат возврату на реквизиты отправителя в течение последующих 24 часов. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод Электронных единиц производятся из поступивших средств за счет Пользователя. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

4.8. В случае, если количество поступивших Электронных единиц отличается от заявленного Пользователем, Сервис может в одностороннем порядке расторгнуть соглашение путем отказа от исполнения заявки и возврата поступивших средств на реквизиты отправителя в течение последующих 24 часов. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод Электронных единиц производятся из поступивших средств за счет Пользователя. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

4.9. В случае не отправки денежного эквивалента на указанные Пользователем реквизиты в течение 24 часов с момента поступления от Пользователя оплаты, при отсутствии причин для блокировки Электронных единиц, поступивших по Заявке Пользователя со стороны Сервиса, Пользователь может потребовать расторжения соглашения путем аннулирования своей заявки и возврата электронных единиц в полном объеме.

4.10. Требование об аннулировании заявки должно быть исполнено Сервисом только в том случае, если на момент получения такого требования денежный эквивалент не был отправлен на реквизиты, указанные Пользователем.

4.11. В случае аннулирования заявки возврат Электронных единиц производится Сервисом на реквизиты отправителя в течение 24 часов с момента получения требования об аннулировании. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

Любой возврат Электронных единиц (за исключением форс-мажорных обстоятельств) происходит за вычетом 2.5% от суммы оплаты, а также за вычетом комиссии соответствующей Платежной системы.

4.12. Сервис имеет право привлекать для исполнения своих обязательств сторонних исполнителей.

4.13. Сервис имеет право отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем Электронные единицы и/или финансовые средства c возмещением комиссий Систем электронных расчетов Пользователю без объяснения причин.

4.14. Сервис имеет право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании в случае нарушения Пользователем любого из пунктов настоящего соглашения.

4.15. Все последующие Заявки, созданные Пользователем после отказа Сервисом в дальнейшем обслуживании Пользователя, автоматически замораживаются.

4.16. Сервис имеет право задержать выполнение транзакции до проведения идентификации личности Пользователя, с помощью звонка по телефону, а также другими способами, не противоречащими действующему законодательству.

4.17. При пользовании услугами Сервиса X-OBMEN, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными средствами и электронной валютой, участвующими в соответствующем Платеже.

4.18. Пользователь обязуется самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые в соответствии с налоговым законодательством места нахождения Пользователя.

4.19. Особые условия некоторых Платежных систем: - при отправлении Пользователем денежных средств в платежной системе Яндекс.Деньги, перевод замораживается на 24 часов, по истечению указанного времени перевод размораживается. - при отправлении Пользователем денежных средств в криптовалютах Bitcoin, Litecoin, Ethereum заявка на обмен будет принята на исполнение после двух подтверждений транзакций.

4.20. Пользователь гарантирует, что он не является вовлеченным в: - операции по отмыванию денежных средств; - получение доходов от незаконного оборота наркотиков; - получение доходов от преступной и/или террористической деятельности; - доходов от торговли со странами, торговля с которыми запрещена международными организациями; - дохода от любой другой незаконной деятельности.

4.21. Сервис вправе потребовать от клиента создания заявки заново в случае задержки подтверждения транзакции криптовалюты на промежуток времени более 8 часов. Сервис также вправе вернуть клиенту денежные средства, с вычетом комиссии кошелька соответствующей криптовалюты.

4.22. Сервис вправе расторгнуть соглашение в одностороннем порядке, если клиент нарушил порядок пользование сервисом.

4.22.1. Наличие в действиях клиента признаков нарушения порядка пользования сервисом определяется по усмотрению сервиса.

4.22.2. При расторжении соглашения в одностороннем порядке, сервис производит возврат средств на реквизиты отправителя в течении 60 календарных дней.

4.22.3. Реквизиты для оплаты заявок действительны в течение 60 минут, по истечении данного времени переводы не засчитываются и возврату не подлежат.

4.22.4. Переводы на наши реквизиты без создания заявки на обмен, не засчитываются как оплата и возврату не подлежат.

4.22.5. В случае если загруженность сети Bitcoin высокая, время обработки заявок в направлении отдачи Bitcoin может быть увеличено до 40 минут.
5.1. Для проведения операций Сервис принимает от Пользователя его персональные данные, которые Сервис обязуется хранить в зашифрованном виде, не придавать огласке, не передавать третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п. 5.4, 5.5 и 6.5 настоящего соглашения.

5.2. Проведение всех операций с Заявками, а также передача персональных данных от Пользователя к Сервису осуществляется по зашифрованному SSL-каналу с длиной ключа 256 бит.

5.3. Сервис имеет право при необходимости самостоятельно осуществлять деятельность по сбору дополнительных данных о Пользователе любыми доступными способами. Вся информация, собранная в результате такой деятельности не придается огласке, не передается третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п. 5.4, 5.5 и 6.5 настоящего соглашения.

5.4. Сервис имеет право передавать персональные данные Пользователя и детали, совершенных им операций при условии сохранения их конфиденциального статуса по официальному письменному запросу / решению суда / собственной инициативе (в случае возникновения потребности в проведении расследования) правоохранительным органам, а также Пользователю, которому они принадлежат.

5.5. Сервис имеет право передавать детали операции и относящиеся к операции персональные данные Пользователя по официальному запросу Системы электронных расчетов для проведения внутренних расследований.

5.6. Все собранные данные о Пользователе, а также детали совершенных им операций хранятся в базе данных Сервиса в течение трех лет с момента выполнения Сервисом последней Заявки Пользователя.
6.1. В соответствии с международным законодательством X-OBMEN придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег, то есть действий, нацеленных на возвращение на финансово-экономический рынок денег или иных ценных бумаг незаконного происхождения, представляя их приобретение и владение ими вполне законными и нормальными, а также проведению иных операций, носящих незаконный характер.

6.2. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

6.2.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

6.2.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

6.2.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернету.

6.3. Для предотвращения операций незаконного характера, Сервис: - Использует внутреннюю систему автоматизированного анализа транзакций и поведения Пользователя (систему предотвращения мошенничества), останавливающую все подозрительные транзакции Пользователя. - Устанавливает лимиты на операции Пользователя в зависимости от уровня идентификации личности Пользователя и страны его происхождения. - Придерживается политики «Знай своего клиента». - Осуществляет проверку всеми доступными способами всех данных, предоставляемых Пользователем.

6.4. Сервис оставляет за собой право заморозить все текущие Заявки Пользователя до момента получения от Пользователя копий документов, удостоверяющих личность Пользователя, а также источник происхождения Электронных единиц и другую информацию, необходимую для проверки производимой операции в следующих случаях: - При выявлении нарушения любого из требований, представленных в пункте 6.2 настоящего Соглашения. - При остановке Заявки Пользователя системой предотвращения мошенничества. - При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций. В свою очередь, Пользователь обязуется представить запрашиваемый документ в течение 7 рабочих дней с получения запроса на его предоставление, либо запросить аннулирование заявки.

6.4.1. В случае отказа Пользователя представить запрашиваемые документы Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в п. 4.10 настоящего соглашения.

6.5. Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в п. 4.7 настоящего соглашения, после чего передать все имеющиеся у Сервиса данные Пользователя, а также всю имеющуюся информацию об операциях Пользователя в правоохранительные органы в случаях: - Выявления транзакций, целью которых является отмывание денег, финансирование террористических организаций, мошенничество любого рода, а также транзакций, направленных на проведение любых других незаконных и неправомерных операций. - При возникновении обоснованного подозрения у Сервиса в том, что предоставленный Пользователем документ для идентификации личности Пользователя является поддельным или недействительным. - Поступления информации от уполномоченных на то органов о неправомочности владения Пользователем электронными единицами или финансовыми средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю. - Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на оказание любого негативного влияния на программно-аппаратный комплекс Сервиса. - Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на хищение баз данных и другого материального и нематериального имущества Сервиса. - Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, способных нанести любой физический, материальный и нематериальный вред Сервису.
7.1. Сервис не является банком. Сервис предлагает свои услуги круглосуточно, без выходных и будет стремиться к тому, чтобы программно-аппаратный комплекс, реализующий возможности Сервиса, работал без сбоев.

7.2. Сервис предоставляет свои услуги на условиях «как есть», как они описаны на страницах сайта Сервиса и не предлагает никаких дополнительных гарантий.

7.3. Используя Сервис, Пользователь соглашается с тем, что объем ответственности Сервиса ограничивается средствами, полученными от Пользователя для исполнения предмета настоящего соглашения, что Сервис не обеспечивает дополнительных гарантий и не несет никакой дополнительной ответственности перед Пользователем, также как и Пользователь не несет дополнительной ответственности перед Сервисом, за исключением случаев, указанных в п. 7.9.

7.4. Сервис приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно, ежедневно. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.

7.5. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом задержек, ошибок или сбоев в проведении банковских платежей или электронных переводов.
Сервис X-OBMEN не отвечает за неисправности, ошибки и сбои в работе программных и/или аппаратных средств, обеспечивающих функционирование услуг Сервиса X-OBMEN, возникшие по причинам, не зависящим от Сервиса X-OBMEN, а также связанные с этим убытки Пользователя.

7.6. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.

7.7. В случае предоставления Пользователем ошибочных данных в информации о реквизитах получателя денежных средств Сервис не несет никакой ответственности за любые неблагоприятные последствия или ущерб, возникшие в результате этой ошибки.

7.8. Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь самостоятельно несет ответственность за выплату налогов в соответствии с налоговым законодательством страны по месту его проживания. Сервис не является налоговым агентом, и не будет уведомлять Пользователя о каких-либо возможных налоговых издержках при использовании услуг Сервиса.

7.9. Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса (управляющей компании, руководителей и сотрудников) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса, за исключением убытков, вызванных виновными (умышленными или неосторожными) действиями самого Сервиса.

7.10. Пользователь обязуется воздержаться от использования услуг Сервиса для проведения мошеннических и незаконных операций и соглашается с тем, что любая попытка обмена мошеннического капитала будет иметь судебное преследование по всей строгости закона. Действия Пользователя могут считаться незаконными в соответствии с законодательством страны пребывания Пользователя и/или страны, где зарегистрирован Сервис.

7.11. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса, не вмешиваться в его программную и/или аппаратную часть, а также не оказывать какого-либо иного влияния, способного нарушить нормальную работу Сервиса, понимая, что подобные действия будут иметь судебное преследование по всей строгости закона.

7.12. В случае обнаружения фальсификации коммуникационных потоков или оказания какого-либо негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющего прямое или косвенное отношение к заявке Пользователя, исполнение заявки Сервисом приостанавливается, после чего предпринимаются действия, описанные в п. 6.5 настоящего соглашения.

7.13. Ни Пользователь, ни Сервис не будут ответственны друг перед другом за задержки или неисполнение своих обязательств, являющихся результатом возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, смены власти, гражданские волнения, а также не функционирования Электронных расчетных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.

7.14. Электронные расчетные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем, и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Электронной расчетной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Электронной расчетной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Электронной расчетной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.

7.15. Пользователь гарантирует, что не является гражданином и налоговым резидентом Соединенных Штатов Америки.

7.16. Все средства, поступившие в адрес нашего сервиса после трех месяцев, спустя создания заявки поступают в распоряжение сервиса X-OBMEN. Сервис в последующем может этими средствами распоряжаться на свое усмотрение.

7.17. Все средства, поступившие в адрес сервиса X-OBMEN без создания заявок поступает в распоряжения сервиса.

7.18. Пользователь, указавший неверные реквизиты для осуществления обмена, обязуется предоставить верные реквизиты для совершения обмена в течение трех месяцев с момента создания заявки. В противном случае все средства поступают в распоряжение сервиса X-OBMEN.

7.19. В случае поступления суммы от Пользователя, размер которой отличается от указанной в заявке, то сервис "X-OBMEN" может приостановить обмен, а после обращения Пользователя осуществить выплату фактически полученной суммы по курсу, действовавшему на начало операции.

7.20. В случае прямых или косвенных действий клиента, сервис несет убытки, клиент обязан возместить нанесенный сервису ущерб в размере 100%. После установленного факта нанесения ущерба, все текущие и в дальнейшем оплаченные заявки переходят сервису до момента полного покрытия нанесённого ущерба. В дальнейшем обслуживании клиенту может быть отказано, решение остается за администрацией сервиса.

7.21. По рекомендации платежной системы, во избежание мошеннических действий, платеж клиента может быть заморожен на срок до 24 часов, после заявка будет исполнена.

7.22. Пользователь обязуется производить оплату обменов в соответствии с выбранным при создании заявки способом оплаты. В случае не соответствующей оплаты, сервис не дает гарантий в том что перевод клиента будет принят.
8.1. Споры и разногласия, возникшие в рамках предоставления услуг Сервисом Пользователю, разрешаются путем переговоров Пользователя с администрацией Сервиса, на основе положений настоящего соглашения.

8.1.1. Любые претензии по настоящему соглашению могут быть приняты Сервисом в электронном виде путем отправки сообщения по сути претензии на реквизиты (страница контакты), указанные на сайте Сервиса.

8.2. В случае невозможности разрешения возникающих вопросов путем переговоров, спор разрешается в соответствии с действующим законодательством по месту регистрации Сервиса.
9.1. Сервис X-OBMEN вправе отправлять Пользователю на указанный им e-mail информацию о состоянии процесса обмена, а также иную информацию, в том числе рекламного характера.

9.2. Информация на сайте, включая графические изображения, текстовую информацию, программные коды и т.п. является собственностью сайта X-OBMEN и охраняется законами об авторском праве. Каждый случай несанкционированного копирования (полного или частичного) может преследоваться в рамках действующего законодательства.

9.3. Акцепт настоящей оферты означает безусловное согласие Плательщика на обработку Сервисом его персональных данных, предоставляемых Плательщиком Сервисом в целях предоставления услуг, в целях направления Плательщику сообщений информационного и рекламного характера. Акцепт оферты означает согласие Плательщика на совершение Сервисом операций по сбору, систематизации, накапливанию, хранению, уточнению (обновлению, изменению), использованию, распространению (в том числе передаче третьим лицам), обезличиванию, блокированию и уничтожению в отношении его персональных данных, на использование при обработке персональных данных автоматизированного, механического, ручного и любого иного способа по усмотрению Сервиса. Акцепт настоящей оферты также подтверждает безусловное согласие Плательщика с тем, что полнота, достоверность и точность информации, предоставленной Плательщиком, может быть проверена Сервисом, а также представлена Сервисом третьим лицам для целей такой проверки.

9.4. Данное согласие может быть в любой момент отозвано Плательщиком путем предоставления Сервису заявления об отзыве согласия на обработку его персональных данных. Настоящее согласие на обработку персональных данных предоставлено на срок, до отзыва Плательщиком согласия на обработку персональных данных.

9.5. Пользователь подтверждает, что он ознакомился со всеми положениями настоящего Соглашения и, безусловно принимает их, в противном случае Пользователь не может использовать Сервис X-OBMEN.

 

Политика AML/KYC

Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере. KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии? Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.e Description
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.
Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.
В случае, если AML проверка выявит высокорискованный актив сервис оставляет за собой право: - приостановить транзакцию - запросить у пользователя исполнения пункта 6.4 Правил обмена сервиса - произвести возврат актива с высоким риском только на реквизит с которого был осуществлен перевод.

Если что-то пошло не так, для большей оперативности напишите нам в online чат, кнопка для связи в нижней правой части экрана.

Наши специалисты с радостью ответят на любые Ваши вопросы.

Партнеры
Mobile version
70 queries in 4,8074769974 seconds.